Banca minorista y comercial
Expedientes de alta, cambios de cuenta e incidencias de pago circulan entre oficinas, operaciones y cumplimiento por correo y hoja de cálculo. Mirage verifica cada expediente y lo envía a la mesa correcta.
Agentes de IA para operaciones de banca y seguros
Expedientes de clientes, siniestros, solicitudes de corredores y conciliaciones verificados contra sus sistemas, y cada decisión importante enviada a una persona.
Los documentos ya están ahí. La coordinación se sigue haciendo a mano.
Mirage construye y opera agentes de IA para el middle y el back office de bancos, aseguradoras, gestoras de activos y entidades de crédito. Lo que necesita un expediente está en un gestor documental, un sistema central y una herramienta de flujo de trabajo, y hay personas que lo copian de uno a otro.
Leer
Cada documento que llega: formularios de alta, documentos de identidad, partes de siniestro, solicitudes de corredores, extractos, contratos.
Verificar
Cada campo contra sus sistemas centrales y sus propias reglas: integridad, coherencia, condiciones de la póliza, límites.
Derivar
Solo lo que requiere criterio va a una persona: el responsable de cumplimiento, el tramitador de siniestros, el suscriptor, el responsable de operaciones.
Registrar
El resultado se escribe en sus sistemas, con cada acción del agente en la pista de auditoría.
Actividad en directoDatos ilustrativos
- 09:41:02Gestor documental
Expediente de siniestro CLM-20931 leído: parte, 6 fotos, presupuesto de reparación.
Leído - 09:41:05Gestión de pólizas
Póliza HP-448120 verificada: daños por agua cubiertos, franquicia aplicada.
Conforme - 09:41:07Gestión de pólizas
El presupuesto supera el límite de autorización del tramitador.
Enviado al tramitador - 09:41:12Core bancario
Expediente de alta ON-1182: el justificante de domicilio tiene 14 meses.
Falta señalada - 09:41:15Flujo de trabajo
Solicitud enviada al cliente para un justificante de domicilio reciente.
Esperando al cliente - 09:41:19Contabilidad
1.412 de 1.418 pagos conciliados con el extracto bancario. 5 desfases de fecha explicados.
Conciliado - 09:41:20Contabilidad
1 pago sin asiento correspondiente en ningún sistema.
Escalado - 09:41:24Suscripción
Solicitud SUB-5530 leída. A la espera del historial de siniestros del corredor.
En cola - 09:41:26Flujo de trabajo
Expediente actualizado. Cada paso registrado en la pista de auditoría.
Registrado
Seis flujos de trabajo que Mirage quita de la mesa de su equipo de operaciones
Cada uno parte de los documentos que ya recibe y termina con una persona que decide lo que solo una persona debe decidir.
Alta de clientes y revisiones de conocimiento del cliente
Reunir los documentos, comprobar que el expediente está completo y es coherente, y enviarlo al responsable de cumplimiento para su aprobación.
- Entrada
Formulario de alta, documentos de identidad, justificante de domicilio, nota del registro mercantil.
- Acción del agente
Comprueba que están todos los documentos, compara nombres, fechas y direcciones entre ellos y lista lo que falta.
- Acción del sistema
Actualiza la ficha del cliente y abre una solicitud por cada documento que falta.
- Decisión humana
El responsable de cumplimiento revisa los puntos señalados y aprueba.
- Resultado
Un expediente completo, aprobado o devuelto, con los motivos registrados.
Apertura de siniestros
Leer el parte de siniestro y sus adjuntos, verificarlos contra la póliza, clasificarlos por gravedad y preparar el expediente para el tramitador.
- Entrada
Parte de siniestro, fotos, facturas, presupuestos de reparación.
- Acción del agente
Extrae los hechos, verifica coberturas, límites y franquicia en la póliza, y evalúa la gravedad.
- Acción del sistema
Abre el siniestro en el sistema de siniestros con todos los documentos adjuntos.
- Decisión humana
El tramitador recibe el expediente sabiendo qué se verificó y qué no.
- Resultado
Siniestros clasificados al llegar: los simples listos para liquidar, los complejos primero.
Clasificación de solicitudes de suscripción
Extraer los datos de las solicitudes de corredores, detectar lo que falta o se contradice, y ordenar la cola.
- Entrada
Correo del corredor, formulario de solicitud, relación de bienes, historial de siniestros.
- Acción del agente
Extrae los datos del riesgo, los compara entre documentos y lista lo que falta o se contradice.
- Acción del sistema
Completa el sistema de suscripción y ordena la cola según su apetito y sus plazos.
- Decisión humana
El suscriptor trabaja la cola ordenada y pide al corredor lo que falta.
- Resultado
Los suscriptores dedican su tiempo a los riesgos que pueden aceptar.
Conciliaciones y gestión de excepciones
Conciliar registros entre sistemas, explicar cada diferencia y escalar solo las verdaderas excepciones.
- Entrada
Extractos bancarios, asientos contables, ficheros del custodio y del sistema de pagos.
- Acción del agente
Concilia los registros y explica cada diferencia, como un desfase de fecha o una comisión.
- Acción del sistema
Registra las conciliaciones y deja constancia de cada explicación.
- Decisión humana
Operaciones revisa solo las diferencias que ninguna regla explica.
- Resultado
Una posición conciliada, con cada diferencia justificada.
Revisión de contratos de préstamo y pólizas
Comparar contratos, adendas y registros del sistema para encontrar lo que no coincide.
- Entrada
Contratos de préstamo, condicionados de póliza, adendas, suplementos, registros contabilizados.
- Acción del agente
Compara condiciones, importes, fechas y partes entre versiones y con el sistema.
- Acción del sistema
Señala cada incoherencia en el registro afectado.
- Decisión humana
Un revisor decide qué versión es la correcta y corrige el registro.
- Resultado
Registros que coinciden con los documentos firmados.
Preparación de auditorías y requerimientos regulatorios
Reunir la evidencia, seguir cada solicitud y conservar una pista auditable de cada acción del agente.
- Entrada
Solicitudes del auditor o del regulador, políticas, registros, ficheros de cada sistema.
- Acción del agente
Encuentra la evidencia de cada solicitud y comprueba que está completa y al día.
- Acción del sistema
Prepara el paquete de evidencias y sigue cada solicitud hasta su cierre.
- Decisión humana
El responsable del control aprueba cada respuesta antes de enviarla.
- Resultado
Solicitudes respondidas a tiempo, con la pista que muestra cómo.
Bancos, aseguradoras, gestoras y entidades de crédito comparten el mismo problema de coordinación
Los sistemas cambian de una entidad a otra. El trabajo entre ellos es el mismo: leer, verificar, derivar, registrar.
Seguros
Siniestros y solicitudes de corredores llegan como documentos de todos los formatos. Mirage los lee, los verifica contra la póliza o su apetito, y prepara cada uno para el tramitador o el suscriptor.
Gestión de activos y patrimonios
Documentación de clientes y conciliaciones con custodios y administradores. Mirage concilia los registros y lleva a su equipo solo las diferencias reales.
Crédito y financiación especializada
Solicitudes, contratos y adendas tienen que coincidir con lo contabilizado. Mirage verifica cada documento contra el sistema y señala lo que difiere antes del desembolso.
Ingenieros dentro de su equipo, del primer flujo de trabajo a toda la entidad
Los ingenieros desplegados de Mirage trabajan con su equipo de operaciones, sobre sus sistemas. Empiezan por un flujo de trabajo, lo ponen en producción y pasan al siguiente hasta cubrir el trabajo de coordinación en toda la entidad.
- Respuesta
- En menos de dos horas hábiles desde su solicitud.
- Prueba de concepto
- Una semana después de la primera reunión, sobre sus propios documentos.
- Primer flujo
- En producción en 4 a 6 semanas.
- Despliegue
- Los mismos ingenieros pasan al siguiente flujo, equipo por equipo, hasta cubrir la entidad.
Cómo se desarrolla un despliegue
Los mismos cinco pasos para cada despliegue, en cada sector.
Observar
Los ingenieros pasan tiempo con los equipos operativos antes de escribir nada, para ver cómo se hace el trabajo realmente.
Usted aportaTiempo con las personas que hoy gestionan altas, siniestros, solicitudes o conciliaciones.
Mapear
Flujos de trabajo, excepciones, fuentes de datos, validaciones manuales y puntos de escalado se identifican junto con su equipo.
Usted aportaExpedientes de muestra, sus reglas y las excepciones que su equipo resuelve a mano.
Construir
Los sistemas se diseñan a partir de las restricciones observadas in situ, no de un diagrama de proceso idealizado.
Usted aportaAcceso a su gestor documental, sus sistemas centrales y su herramienta de flujo de trabajo, en su entorno.
Operar
El sistema funciona en producción con supervisión humana y bucles de retroalimentación desde el primer día.
Usted aportaLas personas que aprueban lo que se les deriva.
Expandir
Una vez validado un flujo de trabajo, el mismo equipo de ingeniería pasa al siguiente.
Usted aportaEl siguiente flujo de trabajo que quiere cubrir.
Cada decisión importante sigue en manos de una persona
Los agentes preparan, verifican y registran. Las personas deciden, y el registro guarda ambas cosas.
Aprobación humana
Antes de que un agente escriba nada en sus sistemas, una persona designada de su lado lo aprueba: un alta, un siniestro, una corrección contable.
Pista de auditoría completa
Cada acción del agente queda registrada con los datos recibidos, las fuentes utilizadas y el resultado producido.
Su entorno
Mirage funciona donde sus políticas lo exigen, de su cuenta en la nube a un servidor en sus instalaciones, aislado de cualquier otro cliente. Sus datos no entrenan ningún modelo.
Acceso por roles
Los permisos se definen por rol, de modo que cada persona ve y aprueba solo lo que su rol permite.
Preguntas frecuentes
El trabajo operativo del middle y el back office: alta de clientes y revisiones de conocimiento del cliente, apertura de siniestros, clasificación de solicitudes de suscripción, conciliaciones, revisión de contratos de préstamo y pólizas, y preparación de auditorías. Los agentes leen los documentos, los verifican contra sus sistemas y reglas, y derivan a una persona lo que requiere criterio.
No. Mirage no construye modelos financieros, presentaciones ni memorandos de inversión. Se ocupa del trabajo de coordinación entre documentos, sistemas y equipos, donde los expedientes se verifican, se derivan y se registran.
Una persona designada de su lado. Antes de que un agente escriba nada en sus sistemas, la persona responsable de esa decisión lo aprueba, y el registro guarda los datos, las fuentes y el nombre de quien aprobó.
Mirage funciona donde sus políticas lo exigen, de la nube a un servidor en sus instalaciones, y cada despliegue está aislado de cualquier otro cliente. Sus datos no entrenan ningún modelo, y los proveedores de modelos a los que llama un despliegue no conservan nada una vez respondida la solicitud.
Con los que sus equipos ya usan: gestores documentales, core bancario y sistemas de pólizas, contabilidad y herramientas de flujo de trabajo. Si existe una interfaz documentada, Mirage se conecta a ella. Si no existe, nuestros ingenieros construyen el conector durante el despliegue.
Una prueba de concepto una semana después de la primera reunión, sobre sus propios documentos, y el primer flujo de trabajo en producción en 4 a 6 semanas.
Muéstrenos la operación que quiere mejorar.
Mirage mapeará el flujo de trabajo, identificará lo que puede automatizarse y definirá el camino más rápido a producción.
Empiece con un plan escrito
Cuéntenos dónde pierde tiempo su equipo. Le enviamos qué flujos de trabajo vale la pena automatizar, qué implica un despliegue en sus sistemas y el camino más corto a producción. Sin compromiso.
Elija el horario que le convenga.
30 minutos con un ingeniero de Mirage.
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